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Les fonds ISR

– Investissement Socialement Responsable

« Le développement durable n’est ni une utopie ni même une contestation, mais la condition de survie de l’économie de marché. »

Les fonds ISR représentent pour aujourd’hui et pour demain un enjeu majeur dans la gestion d’épargne, que ce soit en assurance-vie ou sur les produits de retraite.

Qu’est ce qu’un fond ISR ?

Un fonds ISR consiste à investir dans des entreprises qui prennent en compte, au-delà des critères financiers habituels, le comportement global de l’entreprise dans le domaine social et environnemental. On parle aussi de fonds « verts ». L’ISR est finalement l’engagement d’une finance durable et responsable.

Une finance durable au détriment des performances ?

Voici un tour d’horizon de la construction de ces fonds, et les raisons pour lesquelles ils sont et seront incontournables dans notre société :

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C’est le nombre de milliards d’encours en euros générés par les fonds ISR.

C’est 50% de plus qu’il y a 2 ans.

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C’est le nombre de fonds ISR qui existent aujourd’hui sur le marché.

Une évolution de plus de 40% depuis 2 ans.

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C’est le pourcentage de fonds thématiques présents au sein du marché des fonds durables. Des thèmes d’investissement plus clairement identifiables.

Qu’est-ce que le label ISR ?

Le label ISR est décerné depuis 2016 par des organismes indépendants et reconnus par le Ministère des Finances. Il vient récompenser les fonds respectant les critères de l’investissement socialement responsable.

Comment est-il attribué ?

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Vérifier que le fonds est éligible au label ISR

Le fonds doit adresser sa demande un organisme de certification. Cette entité vérifie donc si les critère d’éligibilité au label sont remplis. Si la candidature est éligible, alors le fonds peut passer à la deuxième étape. (Pour plus de précisions sur les critères d’éligibilité, vous pouvez vous reporter au référentiel du label (I de l’annexe II de l’arrêté du 8 janvier 2016, mise à jour de novembre 2018).

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Vérifier que le fonds remplit les critère de labellisation

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Attribution du label et inscription sur une liste officielle du Ministère des Finances

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